财务函数excl.doc

财务函数excl,财务函数。
财务分析中常用财务函数来源：网络信息微软中国表格
财务分析中常用财务函数来源：网络信息
提供了许多财务函数这些函数大体上可分为四类投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。这些函数为财务分析提供了极大的便利。利用这些函数可以进行一般的财务计算如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值以及债券或息票的价值等等。

在财务函数中有两个常用的变量和其中为年付息次数如果按年支付则按半年期支付则按季支付则。为日计数基准类型如果日计数基准为“”则或省略如果日计数基准为“实际天数实际天数”则如果日计数基准为“实际天数”则如果日计数基准为“实际天数”则如果日计数基准为“欧洲”则。
下面介绍一些常用的财务函数。


该函数返回定期付息有价证券的应计利息。其中为有价证券的发行日为有价证券的起息日为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期为有价证券的年息票利率为有价证券的票面价值如果省略函数就会自动将设置为为年付息次数为日计数基准类型。
例如某国库券的交易情况为发行日为年月日起息日为年月日成交日为年月日息票利率为票面价值为按半年期付息日计数基准为那么应计利息为计算结果为。


该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。其中为有价证券的发行日为有价证券的到期日为有价证券的年息票利率为有价证券的票面价值如果省略函数就会自动将为为日计数基准类型。
例如一个短期债券的交易情况如下发行日为年月日到期日为年月日息票利息为票面价值为日计数基准为实际天数。那么应计利息为计算结果为。


该函数返回一笔货款在给定的到期间累计偿还的本金数额。其中为利率为总付款期数为现值为计算中的首期付款期数从开始计数为计算中的末期为付款时间类型如果为期末则如果为期初则。
例如一笔住房抵押贷款的交易情况如下年利率为期限为年现值为。由上述已知条件可以计算出。那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中第期到第期为计算结果为。该笔贷款在第一个月偿还的本金为计算结果为。



该函数返回有价证券的贴现率。其中为有价证券的成交日即在发行日之后有价证券卖给购买者的日期为有价证券的到日期到期日是有价证券有效期截止时的日期为面值为“”的有价证券的价格为面值为“”的有价证券的清偿价格为日计数基准类型。
例如某债券的交易情况如下成交日为年月日到期日为年月日价格为清偿价格为日计数基准为实际天数。那么该债券的贴现率为计算结果为。


该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次计算实际年利率。其中为名义利率为每年的复利期数