Excel函数应用之财务函数.doc

Excel函数应用之财务函数,略。
函数应用之财务函数表格
函数应用之财务函数


像统计函数、工程函数一样，在中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。它们为财务分析提供了极大的便利。使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：
未来值在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数为总投资或贷款期，即该项投资或贷款的付款期总数。
付款对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通常包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率投资或贷款的利率或贴现率。
类型付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用或表示。
日计数基准类型为日计数基准类型。为或省略代表，为代表实际天数实际天数，为代表实际天数，为代表实际天数，为代表欧洲。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值?，请安装并加载分析工具库加载宏。操作方法为：
、在工具菜单上，单击加载宏。
、在可用加载宏列表中，选中分析工具库框，再单击确定。

一、投资计算函数
投资计算函数可分为与未来值有关，与付款有关，与现值有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。
、与未来值有关的函数、
、与付款有关的函数、、、
、与现值有关的函数、、
、与复利计算有关的函数、
、与期间数有关的函数
在投资计算函数中，笔者将重点介绍、、、函数。
一求某项投资的未来值
在日常工作与生活中，我们经常会遇到要计算某项投资的未来值的情况，此时利用函数进行计算后，可以帮助我们进行一些有计划、有目的、有效益的投资。函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
语法形式为。其中为各期利率，是一固定值，为总投资或贷款期，即该项投资或贷款的付款期总数，为各期所应付给或得到的金额，其数值在整个年金期间或投资期内保持不变，通常包括本金和利息，但不包括其它费用及税款，为现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略，则假设其值为零，为数字或，用以指定各期的