商业银行合规风险管理指引.doc
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商业银行合规风险管理指引 ，为加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》,制定本指引.。欢迎下载！
商业银行合规风险管理指引 银监发〔2006〕76号
第一章 总 则
第一条 为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运 行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华 人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银 行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产 管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资 公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司 、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的 其他金融机构参照本指引执行。
第三条 本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活 动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营 规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律 、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律 、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损 失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的 专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行 应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和 其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致 性。
第五条 商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管 理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风 险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企 业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银 行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调
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